在目前電商高速發(fā)展的條件下，蝦皮（Shopee）做為東南亞和臺灣領(lǐng)先的網(wǎng)上購物平臺，吸引了大量的商家和顧客。平臺規(guī)模的擴(kuò)大，相關(guān)賬戶、行騙、違規(guī)等問題日益突顯。為了確保平臺的公平性和用戶體驗(yàn)，蝦皮使用了一系列優(yōu)秀的技術(shù)手段與人工監(jiān)管結(jié)合的策略，確保了防相關(guān)策略實(shí)效性。
1.1 防關(guān)聯(lián)的概念和意義
防關(guān)聯(lián)是指平臺采取措施，防止同一用戶或同一群體通過多個(gè)賬戶控制、詐騙或其它非法操作。該相關(guān)賬戶可用于補(bǔ)充訂單、操縱評價(jià)、防止關(guān)閉或別的不當(dāng)操作，嚴(yán)重影響平臺的公平性和用戶信賴。
1.2 避免關(guān)系的重要性
防關(guān)聯(lián)不僅關(guān)系到平臺的運(yùn)營效率信譽(yù)，還直接影響用戶的消費(fèi)體驗(yàn)與平臺的長遠(yuǎn)發(fā)展。高效的防關(guān)聯(lián)策略能夠減少虛假交易，提高商品和服務(wù)質(zhì)量，從而提升顧客對平臺的認(rèn)同和依靠。
二、蝦皮技術(shù)防關(guān)聯(lián)方式
2.1 數(shù)據(jù)分析與機(jī)器學(xué)習(xí)
蝦皮運(yùn)用大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)剖析用戶行為數(shù)據(jù)，識別隱藏相關(guān)賬戶。這些技術(shù)可以根據(jù)系統(tǒng)識別和異常檢測解決大量信息，發(fā)覺異常交易行為和賬戶關(guān)聯(lián)特點(diǎn)。
行為模式分析 通過比較顧客的登錄時(shí)間、購買頻率、成交量等情形，機(jī)器學(xué)習(xí)算法能夠識別出和正常用戶行為不一致的異常方法。
異常檢測 運(yùn)用聚類分析和分類算法檢驗(yàn)隱藏詐騙行為和相關(guān)賬戶。比如，多個(gè)賬戶經(jīng)常在相近的時(shí)間點(diǎn)登陸，或在相同的IP地址下買賣交易。
2.2 設(shè)備指紋技術(shù)
設(shè)備指紋技術(shù)依據(jù)搜集用戶設(shè)備的硬件與軟件信息，如操作系統(tǒng)、瀏覽器種類、分辨率等，形成獨(dú)特的設(shè)備識別。即便顧客拆裝和變更賬戶或采用不同的登錄信息，設(shè)備指紋依然有利于識別其身份。
設(shè)備唯一性 每臺機(jī)器的硬件與軟件構(gòu)成都是獨(dú)一無二的，無法完全拷貝或偽造，進(jìn)而有效預(yù)防同一設(shè)備下得多賬戶操作。
跨平臺辨別 設(shè)備指紋技術(shù)不僅限于某一平臺，也可以在不同平臺之間相關(guān)剖析，提高識別精度。
2.3 IP地址追蹤及地理位置分析
IP地址是識別顧客網(wǎng)絡(luò)位置的有效途徑。依據(jù)追蹤IP地址，蝦可以識別同一網(wǎng)絡(luò)中的多個(gè)賬戶，防止同一IP地址里的關(guān)聯(lián)操作。
IP匯聚剖析 分析多個(gè)賬戶是否來自相同或相似的IP地址，識別可能的相關(guān)賬戶。
部位驗(yàn)證 融合部位數(shù)據(jù)，驗(yàn)證顧客的實(shí)際位置，盡量使用虛擬專用網(wǎng)絡(luò)（VPN）以多種方式掩藏真正區(qū)域的詐騙行為。
2.4 多因素認(rèn)證（MFA）
多因素認(rèn)證規(guī)定用戶提供驗(yàn)證信息（如密碼、短信驗(yàn)證碼、生物識別等），提高賬戶安全性，防止未授權(quán)訪問和建立相關(guān)賬戶。
集成密碼與動態(tài)驗(yàn)證碼 用戶在登陸時(shí)需要輸入密碼和動態(tài)驗(yàn)證碼，以提高賬戶安全性。
生物識別 應(yīng)用指紋驗(yàn)證、面部識別等生物識別，進(jìn)一步確保用戶身份的真實(shí)性。
2.5 行為生物識別
行為生物識別通過比較用戶的行為特點(diǎn)，如打字速度、鼠標(biāo)操作軌跡、瀏覽習(xí)慣來識別用戶身份。該方法可以有效的區(qū)別不同的客戶，即便使用相同的設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)。
行為分析報(bào)告 收集和分析用戶的行為數(shù)據(jù)，建立用戶行為模型，識別行為障礙的形式。
實(shí)時(shí)監(jiān)控和識別 通過對用戶行為的實(shí)時(shí)監(jiān)控，快速識別并阻止隱藏相關(guān)賬戶操作。
三、蝦皮人工監(jiān)管策略
3.1 專業(yè)團(tuán)隊(duì)的建立
蝦皮成立了專門的反欺詐和風(fēng)險(xiǎn)管控團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)監(jiān)督與處理隱藏相關(guān)賬戶和詐騙行為。團(tuán)隊(duì)人員具備豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技能，可以有效地識別和處理復(fù)雜的詐騙方法。
3.2 手動審查和驗(yàn)證
針對通過技術(shù)手段檢測到的異常賬戶，人工審計(jì)是進(jìn)一步驗(yàn)證其相關(guān)性的關(guān)鍵步驟。內(nèi)審人員將深入分析賬戶信息、買賣細(xì)節(jié)和行為方式，以確定是否存有相關(guān)性。
詳細(xì)資料認(rèn)證 查驗(yàn)用戶提供的個(gè)人資料、聯(lián)系方式、支付方式等，探尋隱藏關(guān)聯(lián)線索。
買賣深入分析 查驗(yàn)賬戶買賣歷史，識別異常交易行為和模式。
3.3 重點(diǎn)證據(jù)調(diào)查
對于嚴(yán)重的相關(guān)賬戶和詐騙行為，人工監(jiān)管團(tuán)隊(duì)將開展專項(xiàng)調(diào)查，收集和分析有效證據(jù)，保證采取措施具備法律法規(guī)和規(guī)范使用。
證據(jù)收集 在平臺上日志、交易數(shù)據(jù)、顧客通信記錄等形式搜集相關(guān)賬戶的證據(jù)。
協(xié)同合作 與法律部門和技術(shù)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，保證現(xiàn)場調(diào)查的全面性和合法性。
3.4 客戶溝通和教育
人力監(jiān)管不僅是發(fā)現(xiàn)并處理問題，還包含與用戶的交流教育。依據(jù)與用戶的互動，蝦可以更好的了解客戶的需求，盡早發(fā)覺潛在的問題，提高用戶體驗(yàn)。
問題反饋 將問題反饋給被懷疑的相關(guān)賬戶用戶，提供解決方案，避免錯(cuò)判。
安全教育 依據(jù)平臺公告、電子郵件通知等方式，普及用戶安全常識，提高用戶安全意識，降低違規(guī)操作。
四、方法和人工監(jiān)控的融洽
4.1 數(shù)據(jù)驅(qū)動的投資決策
收集和分析的海量數(shù)據(jù)為人力監(jiān)管提供了大量的信息及投資決策。依據(jù)數(shù)據(jù)可視化和報(bào)告，人工監(jiān)管團(tuán)隊(duì)能夠快速了解隱藏相關(guān)賬戶情況，并給出準(zhǔn)確的判斷。
數(shù)據(jù)集成與共享 技術(shù)系統(tǒng)與人工監(jiān)管團(tuán)隊(duì)共享數(shù)據(jù)，確保信息的及時(shí)傳輸和一致性。
產(chǎn)生智能匯報(bào) 自動生成的報(bào)告有利于內(nèi)審人員迅速提高關(guān)鍵信息，提高審批效率。
4.2 自動化與人工審計(jì)的多樣性
此方法擅長處理大量基本數(shù)據(jù)和常見的方式，而人工監(jiān)管在處理復(fù)雜和異常情況方面發(fā)揮了較好的功效。二者互為補(bǔ)充，產(chǎn)生了一個(gè)高效的防相關(guān)系統(tǒng)。
初步篩選和識別 方式擔(dān)負(fù)初步篩選和識別異常賬戶，降低人工審批任務(wù)量。
詳盡分析和判斷 手動監(jiān)管團(tuán)隊(duì)對標(biāo)志賬戶進(jìn)行深入分析，保證決策準(zhǔn)確性和合理性。
4.3 逐步完善反饋機(jī)制
逐步完善和反饋機(jī)制安裝在方式和手動監(jiān)管中間。手動監(jiān)管團(tuán)隊(duì)審核結(jié)果和經(jīng)驗(yàn)反饋給技術(shù)系統(tǒng)，助其持續(xù)優(yōu)化算法和檢查標(biāo)準(zhǔn)，提高防相關(guān)性準(zhǔn)確性和質(zhì)量。
算法優(yōu)化 依據(jù)人工審批結(jié)果，調(diào)整和優(yōu)化機(jī)器學(xué)習(xí)算法，提高異常檢測準(zhǔn)確性。
規(guī)范更新 依據(jù)新的詐騙方法與市場形勢，更新相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和策略，維持保護(hù)體系的前沿。
4.4 實(shí)時(shí)監(jiān)控和回應(yīng)
方式增添了實(shí)時(shí)動態(tài)監(jiān)管程度，而人工監(jiān)管團(tuán)隊(duì)具備快速反應(yīng)和處理問題的程度。二者的融洽可以在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)和處理隱藏相關(guān)賬戶和詐騙行為，降低損失與風(fēng)險(xiǎn)。
及時(shí)警報(bào)系統(tǒng) 通過實(shí)時(shí)預(yù)警系統(tǒng)，及時(shí)通知人工監(jiān)管團(tuán)隊(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)。
快速響應(yīng)機(jī)制 人工監(jiān)管團(tuán)隊(duì)具備快速響應(yīng)機(jī)制，接到報(bào)警后可迅速付諸實(shí)踐，阻攔進(jìn)一步違規(guī)操作。
五、技術(shù)和人工監(jiān)管合作共贏
5.1 方式的優(yōu)勢
高效處理 方法來徹底解決與分析海量數(shù)據(jù)，識別隱藏相關(guān)賬戶和行為障礙。
持續(xù)管控 技術(shù)系統(tǒng)能夠?qū)ζ脚_中活動進(jìn)行全天、不間斷地監(jiān)管，確保防相關(guān)對策的全覆蓋。
精確辨別 通過先進(jìn)的算法和模型，可以準(zhǔn)確區(qū)別繁雜的相關(guān)性與詐騙方式。
5.2 人力監(jiān)測的優(yōu)勢
靈活應(yīng)對 人工監(jiān)管團(tuán)隊(duì)可以靈活應(yīng)對復(fù)雜而非常規(guī)的情況，解決方案沒法識別難題。
深度分析 人工審計(jì)能夠進(jìn)行深入的分析和判斷，確保決策準(zhǔn)確性和合理性。
用戶互動 人工監(jiān)管團(tuán)隊(duì)可以和用戶溝通，解決錯(cuò)誤判斷和用戶顧慮，提高用戶體驗(yàn)和平臺信譽(yù)。
5.3 二者協(xié)同的整體效益
蝦皮通過技術(shù)手段與人工監(jiān)控的融洽，產(chǎn)生高效、精確、全面的防相關(guān)系統(tǒng)，不僅保證了平臺的安全公平性，并且提高了用戶的認(rèn)可和滿意率。這種合作不但提高了保護(hù)效果，并且提高了經(jīng)營效率，減少了平臺的運(yùn)營成本。
六、行業(yè)發(fā)展前景與挑戰(zhàn)
6.1 科技創(chuàng)新和創(chuàng)新
人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)和大數(shù)據(jù)技術(shù)的不斷進(jìn)步，蝦的技術(shù)防止相關(guān)手段將更加智能和高效。將來，蝦可能引進(jìn)更先進(jìn)的算法和模型，以提高異常檢測準(zhǔn)確性和響應(yīng)速度。
6.2 人力監(jiān)管專業(yè)化和智能化
人工監(jiān)管團(tuán)隊(duì)將進(jìn)一步專業(yè)化，融合智能工具，提高審批效率和決策品質(zhì)。比如，用自然語言理解（NLP）技術(shù)輔助內(nèi)審人員剖析用戶溝通記錄，提高鑒別精確性。
6.3 合規(guī)和隱私保護(hù)
在防止相關(guān)性的過程中，蝦需要平衡防范措施與用戶隱私維護(hù)之間的關(guān)系。將來，平臺將更加重視合規(guī)，保證相關(guān)策略符合當(dāng)?shù)財(cái)?shù)據(jù)保護(hù)法規(guī)，維護(hù)用戶的隱私權(quán)益。
6.4 處理新的行騙難題
詐騙方法的不斷演變，蝦務(wù)必與時(shí)俱進(jìn)和優(yōu)化相關(guān)策略，妥善處理新的詐騙行為和關(guān)系操作。通過持續(xù)的技術(shù)創(chuàng)新和團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)，維持保護(hù)系統(tǒng)的前沿和適應(yīng)性。
6.5 跨平臺合作
在跨境電商的背景下，蝦皮可能需要與其他網(wǎng)站和合作伙伴開展資源共享與合作維護(hù)，損壞更大范圍相關(guān)網(wǎng)絡(luò)，提高整體保護(hù)程度。
蝦皮在防相關(guān)方面，依靠優(yōu)秀的技術(shù)方式和專業(yè)的人工監(jiān)管團(tuán)隊(duì)，構(gòu)成了高效、精確、全面的防護(hù)體系。通過大數(shù)據(jù)分析、機(jī)器學(xué)習(xí)、設(shè)備指紋等形式，實(shí)現(xiàn)對潛在相關(guān)賬戶和欺詐行為的合理識別和指導(dǎo)；人力資源監(jiān)管通過深入審核和專項(xiàng)調(diào)查與用戶溝通，保證防范措施的準(zhǔn)確性和有效性。二者的融洽不但提高了平臺的安全性公平性，并且提高了用戶體驗(yàn)跟客戶對平臺的信賴。
